بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری در ایران: کدام سودآورتر است؟

شاید برای شما هم سوال باشد که بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری در ایران چیست؟ خرید طلا آبشده ، طلای دست دوم، سکه طلا و شمش‌های طلا از جمله شمش پامپ سوئیسی یا روش‌های مدرن‌تری مانند گواهی سپرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه‌های مناسبی برای سرمایه گذاری هستند؛ در این مطلب ویژگی هر یک از این روش‌ها را بررسی می‌کنیم.

اگر به دنبال این هستید که برای پس انداز چه طلایی بخریم یا کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است، باید بدانید انتخاب بین طلای آب‌شده، سکه و شمش بستگی به هدف، بودجه و میزان ریسک‌پذیری شما دارد. در ادامه به بررسی بهترین طلا برای سرمایه گذاری و بهترین روش سرمایه گذاری در طلا در شرایط فعلی بازار ایران می‌پردازیم.

اگر فرصت مطالعه این متن را ندارید می توانید فایل صوتی زیر که خلاصه این متن است را گوش کنید:

بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چیست؟

در ایران به‌دلیل شرایط اقتصادی و نوسانات بازار ارز، طلا یک روش امن و مطمئن برای سرمایه‌گذاری بوده و است. در این بخش بهترین انواع طلا برای سرمایه گذاری را به شما معرفی می‌کنیم.

1- طلای آب شده

طلای آب شده یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری در بازار طلا است که به‌حق می‌توان آن را بهترین نوع سرمایه گذاری طلا دانست. این شکل از طلا از ذوب‌کردن جواهرات و مصنوعات طلایی به دست می‌آید و به‌دلیل نداشتن اجرت ساخت و سود بسیار کم فروشنده از هزینه کمتری نسبت به طلاهای زینتی برخوردار است. معمولاً این نوع طلا توسط طلافروشان و فعالان حرفه‌ای بازار خریدوفروش می‌شود و برای جلوگیری از تقلب، دارای کد ری‌گیری جهت تشخیص عیار طلا است.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده

سرمایه‌گذاری در طلا آب شده، شما را از مزایای زیر بهره‌مند می‌کند:

• نداشتن اجرت ساخت: یکی از مهم‌ترین مزایای طلای آب‌شده برخلاف سایر جواهرات و مصنوعات طلایی، نداشتن اجرت طلای آب شده است. این ویژگی باعث می‌شود که هنگام خرید، هزینه کمتری پرداخت شود و در هنگام فروش، اختلاف قیمت کمتری با قیمت روز بازار داشته باشد؛
• نقدشوندگی بالا: طلای آب‌شده به‌دلیل خلوص بالا و استانداردهای مشخص در بازار طلافروشی به‌راحتی خریدوفروش می‌شود. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در زمان موردنیاز، دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنند؛
• ارزش ذاتی بالا: برخلاف طلاهای زینتی که بخشی از قیمت آن‌ها مربوط به طراحی و اجرت ساخت است، طلای آب‌شده فقط براساس ارزش خالص طلا قیمت‌گذاری می‌شود. این موضوع باعث می‌شود که سرمایه‌گذاری روی این نوع طلا به‌صرفه‌تر باشد؛
• سود بسیار کم فروشنده: هنگام خرید و محاسبه قیمت طلا آب شده، فروشنده سود بسیار کمی (در حد 2 الی 2.5 درصد) دریافت می‌کند که باعث می‌شود طلا را با همان ارزش خالصش خریداری کنید؛ درنتیجه طلا آب شده سودآوری بالاتری برای سرمایه‌گذاران به‌همراه دارد؛
• کاهش هزینه‌های جانبی: در مقایسه با سکه طلا، طلای آب‌شده مشمول مالیات و کارمزد ضرب نمی‌شود که این امر هزینه‌های سرمایه‌گذاری را کاهش و سودآوری را افزایش می‌دهد؛
• امکان خرید در وزن‌های مختلف: طلای آب‌شده در وزن‌های مختلف قابل‌خریداری است که این موضوع باعث می‌شود افراد با سرمایه‌های متفاوت بتوانند به این بازار وارد شوند.

معایب سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده

یکی از چالش‌های خرید طلای آب‌شده، اطمینان از عیار آن است. به‌همین‌دلیل، خرید از منابع معتبر و دارای کد رهگیری الزامی است. همچنین در برخی موارد، طلای آب‌شده با ناخالصی‌هایی ترکیب می‌شود و عیار واقعی آن کمتر از مقدار اعلامی است. برای جلوگیری از این مشکل باید از مراکز معتبر و دارای گواهی خرید انجام دهید. همچنین می‌توانید برای خرید آنلاین به سایت های معتبر خرید طلای آب شده مراجعه کنید.

2- طلای دست‌دوم

طلای دست‌دوم یا بدون اجرت را می‌توان به‌عنوان بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری، مخصوص کسانی دانست که می‌خواهند از طلای خود هم استفاده تزئینی و هم سرمایه‌گذاری داشته باشند. این نوع طلا شامل جواهرات و زیورآلاتی است که قبلاً استفاده شده‌اند و اجرت ساخت آن‌ها حذف شده است؛ درنتیجه، هزینه خرید این طلا کمتر از طلای نو است و هنگام فروش، ارزش آن به قیمت روز محاسبه می‌شود.

در مقایسه تفاوت طلای آبشده با طلای دست دوم یکی از نکات مهم درباره طلای دست‌دوم این است که معمولاً سود فروشنده در این نوع طلا بیشتر از طلای آب‌شده است. دلیل این موضوع آن است که فروشنده می‌تواند طلای دست‌دوم را با قیمتی کمتر از ارزش طلای خالص آن خریداری کند و سپس آن را با حاشیه سود بالاتری بفروشد. همچنین، بسیاری از خریداران به‌دلیل قیمت مناسب‌تر و استفاده تزئینی، تمایل بیشتری به خرید طلای دست‌دوم دارند که این موضوع باعث افزایش تقاضا و در نتیجه سودآوری بیشتر برای فروشندگان می‌شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلای دست‌دوم

مزایای سرمایه‌گذاری در این شکل از طلا عبارت‌اند از:

• قیمت پایین‌تر نسبت به طلای نو: به‌دلیل حذف اجرت ساخت، طلای دست‌دوم با قیمت کمتری قابل‌خریداری است؛
• نقدشوندگی بالا: به‌راحتی می‌توان این نوع طلا را به فروش رساند و تبدیل به پول نقد کرد؛
• حفظ ارزش سرمایه: ارزش این طلا براساس قیمت روز بازار تعیین می‌شود و مانند طلای نو دچار افت قیمت ناشی از هزینه‌های جانبی نمی‌شود.

معایب سرمایه‌گذاری در طلای دست‌دوم

یکی از چالش‌های خرید این نوع طلا این است که برخی از فروشندگان ممکن است طلای دست‌دوم با عیار پایین‌تر را به‌جای طلای باکیفیت بفروشند؛ بنابراین باید از منابع معتبر خریداری کنید. همچنین، چون این طلاها قبلاً استفاده شده‌اند، ممکن است طرح‌های آن‌ها مد روز یا مطابق با سلیقه خریدار نباشد.

نکته مهمی که باید توجه داشته باشید، این است که طبق قوانین جدید، واحدهای صنفی دیگر مجاز به فروش طلای دست دوم نیستند و تنها قادرند این نوع طلا را به‌منظور آب‌کردن خریداری کنند.

3- سکه گرمی

سکه گرمی یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذارانی است که با سرمایه کمتر قصد ورود به بازار طلا را دارند. این سکه‌ها وزنی معادل ۱.۰۱ گرم دارند و از طلای عیار ۹۰۰ از ۱۰۰۰ (معادل 21.6 عیار) و با قطر 13.3 میلی‌متر ساخته می‌شوند.

مزایای سکه گرمی

سرمایه‌گذاران خرد به‌دلیل نقدشوندگی بالا و قیمت مناسب به خرید این نوع سکه‌ها علاقه‌مند هستند.

معایب سکه گرمی

ازآنجاکه امکان تقلب وجود دارد، هنگام خرید باید به اعتبار فروشنده توجه کنید تا از اصالت و عیار سکه مطمئن شوید. همچنین سکه‌های گرمی ممکن است هنگام خرید شامل اجرت بالاتری نسبت به سکه‌های بزرگ‌تر باشند و با حباب بیشتر و نوسانات قیمتی بالاتری روبه‌رو شوند.

4- سکه پارسیان

سکه پارسیان نوعی سکه سبک با عیار 18 است که معمولاً در وزن‌های ۰.۲۵، ۰.۵، ۱ و 2 گرمی عرضه می‌شود. این سکه‌ها برخلاف سکه‌های بانکی مانند سکه بهار آزادی، توسط بانک مرکزی ضرب نمی‌شوند و تولید آن‌ها توسط بخش خصوصی انجام می‌شود. هنگام خرید، درصدی کارمزد برای ضرب و عرضه آن‌ها توسط فروشنده محاسبه می‌شود.

مزایای سکه پارسیان

مزایای سکه‌های پارسیان عبارت‌اند از:

• قیمت مناسب‌تر: به‌دلیل وزن کم، خرید سکه‌های پارسیان برای افرادی که سرمایه اولیه بالایی ندارند، امکان‌پذیر است و بهترین سرمایه گذاری با پول کم محسوب می شود؛
• نقدشوندگی بالا: این سکه‌ها به‌دلیل اندازه کوچک و تقاضای زیاد، به‌راحتی در بازار خریدوفروش می‌شوند؛
• امکان خرید در مقادیر کم: افراد می‌توانند با سرمایه‌های خرد وارد بازار طلا شوند.

معایب سکه پارسیان

در هنگام خرید این سکه‌ها، معمولاً کارمزدی برای ضرب آن در نظر گرفته می‌شود که می‌تواند قیمت نهایی را افزایش دهد. همچنین چون این سکه‌ها توسط بانک مرکزی ضرب نمی‌شوند، ممکن است برخی نمونه‌های تقلبی در بازار وجود داشته باشد؛ بنابراین خرید از منابع معتبر ضروری است.

5- شمش طلا

شمش‌های طلا قطعاتی از طلای خالص با درصد خلوص ۹۹.۹ درصد هستند که در وزن‌های مختلف عرضه می‌شوند. این نوع طلا به‌دلیل ویژگی‌هایی که دارد، بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری بلندمدت سرمایه‌گذارانی است که سرمایه زیادی دارند و به‌دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در مقابل تورم و نوسانات اقتصادی هستند.

مزایا شمش طلا

مزایای خرید شمش طلا عبارت‌اند از:

• پایداری ارزش: شمش طلا نسبت به سایر انواع طلا مانند سکه از پایداری بیشتری در حفظ ارزش برخوردار است؛
• کمتربودن هزینه‌ها: شمش نسبت به سکه و زیورآلات طلا، معمولاً دارای هزینه‌های اضافی کمتری است؛ زیرا هیچ هزینه‌ای برای طراحی یا ساخت ندارد؛
• سود بلندمدت: سرمایه‌گذاری در شمش طلا می‌تواند در بلندمدت سودآوری خوبی داشته باشد؛
• قابلیت تبدیل به نقدینگی: شمش طلا به‌راحتی قابل‌تبدیل به پول نقد است؛
• ابعاد استاندارد: شمش طلا سوییسی و ایرانی معمولاً در ابعاد استانداردی (مثل 1 کیلوگرم، 500 گرم و غیره) عرضه می‌شوند که شفافیت قیمت و وزن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

معایب شمش طلا

تفاوت شمش طلا با طلای آب شده و معایب خرید شمش این است که شمش‌های طلا نیاز به نگهداری ایمن دارند و باید در مکان‌های امن و محافظت‌شده نگهداری شوند؛ به‌همین‌دلیل هزینه‌های نگهداری مانند هزینه‌های بیمه یا ذخیره‌سازی ممکن است اضافه شود. همچنین ازآنجاکه وزن این شمش‌ها استاندارد است برای افرادی که منابع محدودی در اختیار دارند، ممکن است چندان مناسب نباشند.

طلای زینتی

طلای زینتی شامل انواع جواهرات و زیورآلاتی است که علاوه‌بر ارزش طلای به‌کاررفته، هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، طراحی و گاهی مالیات بر ارزش افزوده هم در قیمت آن محاسبه می‌شود. به‌همین‌دلیل، سرمایه‌گذاری در طلای زینتی معمولاً از نظر اقتصادی به‌صرفه نیست؛ مگر اینکه علاوه‌بر سرمایه‌گذاری، قصد استفاده از آن را هم داشته باشید. این نوع طلا در هنگام فروش معمولاً با افت قیمت مواجه می‌شود؛ زیرا اجرت و هزینه‌های اضافی هنگام خرید، مجدداً محاسبه نمی‌شوند.

طلای شکسته

طلای شکسته به قطعات و جواهرات آسیب‌دیده و فرسوده گفته می‌شود که دیگر قابلیت استفاده به‌عنوان زیورآلات را ندارند. این نوع طلا معمولاً با قیمت پایین‌تری نسبت به طلای نو خریداری می‌شود و می‌تواند گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای سرمایه‌گذاران باشد؛ اما احتمال کاهش قیمت هنگام فروش به‌دلیل کاهش خلوص و هزینه‌های تعمیر و ذوب آن وجود دارد.

به نقل از سایت goldcore.ie

“Gold is finite: Gold is rare. … The value of gold is inherent and does not diminish over time.” 
ترجمه: «طلا محدود است: طلا کمیاب است. … ارزش طلا ذاتی است و در طول زمان کاهش نمی‌یابد.»

انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری طلا می‌تواند نقش مهمی در موفقیت مالی شما و محافظت از دارایی‌هایتان در برابر تورم داشته باشد. در این بخش به بررسی انواع مختلف سرمایه‌گذاری در این حوزه می‌پردازیم.

• سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده: طلای آب‌شده به‌دلیل نداشتن اجرت ساخت و سود بسیار کم فروشنده، بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری بلندمدت است؛
• سرمایه‌گذاری روی سکه: سکه‌های طلا یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران هستند. سکه‌های تمام بهار آزادی، نیم و ربع‌سکه از محبوب‌ترین انواع سکه برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. نقدشوندگی بالا و نیازنداشتن به محاسبه عیار از مزایای این روش است؛ بااین‌حال سکه حباب قیمتی بالایی دارد؛
• سرمایه‌گذاری در طلای دست‌دوم: طلای دست‌دوم بدون اجرت، یکی دیگر از روش‌های مقرون‌به‌صرفه سرمایه‌گذاری است؛ اما معمولاً دستمزد فروشنده در آن بالاتر از طلای آب‌شده است و خرید از منابع معتبر و توجه به عیار آن از نکات مهم در این روش محسوب می‌شود؛
• سرمایه‌گذاری در شمش طلا: شمش طلا برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال خرید طلا با بیشترین خلوص هستند و سرمایه زیادی در اختیار دارند، گزینه‌ای ایدئال محسوب می‌شود؛ اما هزینه نگهداری و ذخیره‌سازی شمش طلا ممکن است بالا باشد؛
• سرمایه‌گذاری روی گواهی سپرده طلا: گواهی سپرده طلا یک روش نوین سرمایه‌گذاری است که امکان خریدوفروش طلا به‌صورت الکترونیکی را فراهم می‌کند. این روش برای افرادی که قصد نگهداری فیزیکی طلا را ندارند، بسیار مناسب است. البته ریسک‌های مرتبط با نوسانات الکترونیکی و امنیتی از معایب این روش است؛
• سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی دیگر از روش‌های مدرن سرمایه‌گذاری هستند. مزیت و فرق صندوق طلا با طلای فیزیکی در کاهش ریسک نگهداری فیزیکی طلا است. همچنین این صندوق‌ها امکان خرید واحدهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا را فراهم می‌کنند؛ اما ممکن است هزینه‌های مدیریتی و کارمزدها، بازدهی نهایی سرمایه‌گذاری را کاهش دهند؛
• سرمایه‌گذاری طلا در فارکس: معامله طلا در بازار فارکس به‌عنوان یکی از روش‌های سودآور برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مطرح است. این روش نیازمند دانش کافی در تحلیل تکنیکال و بنیادی بازارهای مالی است؛ اما نیاز به چنین دانش عمیقی در تحلیل بازار و ریسک‌های بالای نوسانات قیمت می‌تواند سرمایه‌گذاران تازه‌کار و حتی حرفه‌ای را در معرض خطر قرار دهد.

در سایت https://www.investopedia.com در مورد سرمایه گذاری طلا اینگونه می‌گوید:

Today, investors buy gold mainly as a hedge against political unrest and inflation because of gold’s low-value correlation with other asset classes. In addition, many top investment advisors recommend diversifying a portfolio with commodities, which

include gold, to lower overall portfolio risk.

ترجمه: امروزه، سرمایه‌گذاران عمدتاً طلا می‌خرند به عنوان پوششی در برابر ناآرامی‌های سیاسی و تورم، چون طلا همبستگی کمی با سایر کلاس‌های دارایی دارد. علاوه بر این، بسیاری از مشاوران سرمایه‌گذاری برتر توصیه می‌کنند که برای کاهش ریسک کل پرتفوی، سبد سرمایه‌گذاری خود را با کالاها، از جمله طلا، متنوع کنید.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

صرف نظر از بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری در طلا دارای مزایای زیر است:

• حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و نوسانات اقتصادی؛
• نقدشوندگی بالا و امکان فروش سریع در بازار؛
• نیازنداشتن به دانش تخصصی بالا برای سرمایه‌گذاری‌های ساده؛
• تنوع روش‌های سرمایه‌گذاری از خرید فیزیکی تا روش‌های الکترونیکی؛
• ریسک کمتر نسبت به بازارهای مالی پرنوسان مانند ارزهای دیجیتال.

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه‌گذاری طلا معایب خاص خود را هم دارد که عبارت‌اند از:

• نداشتن درآمد فعال: طلا به‌خودی‌خود هیچ‌گونه درآمدی مانند سود بانکی یا سهم از سود شرکت‌ها ایجاد نمی‌کند و تنها از افزایش قیمت سود می‌دهد؛
• نوسانات قیمت: قیمت طلا می‌تواند تحت تأثیر عوامل مختلف اقتصادی، سیاسی و اجتماعی تغییرات زیادی داشته باشد که این نوسانات ممکن است برای سرمایه‌گذاران ریسک‌زا باشد؛
• هزینه‌های نگهداری: نگهداری فیزیکی طلا، به‌ویژه در مقادیر زیاد، می‌تواند هزینه‌هایی مانند بیمه، ذخیره‌سازی امن و حمل‌ونقل را به‌دنبال داشته باشد.

سخن پایانی

انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه‌گذاری به میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و هدف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. اگر به‌دنبال سودآوری بالا هستید، سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده، درصورتی‌که سرمایه محدودی در اختیار دارید و شمش، اگر سرمایه شما بیشتر است، گزینه‌های مناسبی هستند. اگر روش‌های جدیدتر و بدون نیاز به نگهداری فیزیکی را ترجیح می‌دهید، سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده طلا یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا می‌توانند انتخاب بهتری باشند. با شناخت دقیق هر روش و توجه به شرایط بازار می‌توانید سرمایه‌گذاری موفقی در بازار طلا داشته باشید.

در سایت نیک کوین می‌توانید انواع سکه و طلای آبشده یا شمش را برای سرمایه گذاری و حفظ ارزش پول خود با هر سرمایه‌ای خریداری کنید.

سوالات متداول درباره بهترین راه سرمایه گذاری در طلا

1. برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟

اگر هدف شما حفظ ارزش پول در بلند مدت است، طلای آب شده بهترین گزینه است. اما برای مبالغ کمتر، خرید سکه گرمی یا سکه پارسیان گزینه‌های مناسب‌تری‌اند.

2. بهترین نوع خرید طلا برای سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴ کدام است؟

در حال حاضر طلای آب‌شده و شمش طلا به‌دلیل نبود اجرت ساخت و ارزش واقعی بالا، بهترین سرمایه گذاری طلا محسوب می‌شوند.

3. بهترین روش پس انداز طلا با پول کم چیست؟

خرید آنلاین طلای آب شده از نیک کوین بهترین روش پس انداز طلا با پول کم است، طوری که حتی با مبلغی در حدود ۱۰۰ هزار تومان هم می‌توانید طلای واقعی بخرید و ارزش پول خود را حفظ کنید. با چند کلیک ساده و به صورت کاملاً آنلاین و با کمترین هزینه در هر نقطه از ایران، صاحب طلای آب‌شده می‌شوید.

4. برای پس انداز، طلا بهتر است یا دلار؟

در بلندمدت، طلا معمولاً بازدهی مطمئن‌تر و پایدار‌تری نسبت به دلار دارد. ارزش طلا با گذر زمان و در شرایط تورمی افزایش می‌یابد، درحالی‌که قیمت دلار تحت تأثیر سیاست‌های اقتصادی و نرخ ارز نوسانات بیشتری دارد. بنابراین اگر به‌دنبال حفظ ارزش سرمایه در بلندمدت هستید، طلا گزینه‌ای مطمئن‌تر از دلار محسوب می‌شود.